Есть ли подтверждённое требование
Проверяем договор, акты, накладные, УПД, переписку, платежи, признание долга, претензии контрагента и судебные документы, если они уже есть.
01 / Основание стратегии
Взыскание начинается не с иска
Если контрагент не возвращает долг, взыскание задолженности с контрагента начинается с проверки права и экономики. Перед тем как платить за юридическую работу и запускать судебный процесс, необходимо понять две вещи.
Есть ли экономический источник взыскания
Проверяем деятельность и выручку, имущество, исполнительные производства, налоговые долги, судебные споры, банкротные признаки, связанные компании и дебиторскую задолженность должника.
Сильные документы помогают выиграть спор. Состояние должника определяет, будет ли что взыскивать.
02 / Порядок взыскания
Путь взыскания состоит из нескольких этапов
Взыскание долга с контрагента по договору — это последовательность проверок и решений, а не одна универсальная процедура. Так выглядит общий порядок взыскания задолженности независимо от того, кто ведёт проект.
- 01
Зафиксировать задолженность
Соберите документы, подтверждающие обязательство, его размер, срок исполнения и фактическое исполнение вашей части договора.
- 02
Попробовать получить конкретный план оплаты
Если контрагент признаёт долг, важны не обещания, а конкретные суммы, даты, письменная фиксация договорённостей и реальные платежи.
- 03
Проверить необходимость досудебных действий
Досудебное взыскание задолженности зависит от обстоятельств. До обращения в суд необходимо определить, какие требования к досудебному порядку применяются именно к вашему спору и договору.
- 04
Получить судебную защиту, если она необходима
Если договориться невозможно, может потребоваться судебное взыскание задолженности. Здесь важно не только подтвердить долг, но и заранее понимать экономику дальнейшей работы.
- 05
Добиться фактического исполнения
Судебный акт сам по себе ещё не означает поступление денег. После суда начинается отдельная работа с исполнением, активами и финансовым состоянием должника.
Цель кредитора — не выиграть процесс. Цель — получить экономический результат.
03 / Точки выбора
На каждом этапе можно сменить стратегию
Кредитор не обязан пройти весь путь от первого письма до последнего действия пристава только потому, что когда-то начал взыскание. По мере появления новой информации можно пересмотреть решение.
Должник платит по реальному графику
Можно сохранить переговорный сценарий и контролировать исполнение.
Должник работает, но платить не хочет
Может иметь смысл активное профессиональное взыскание.
Взыскание перспективно, но требует длительной работы
Можно рассмотреть модель взыскания за процент.
Срок и результат слишком неопределённы
Можно оценить продажу права требования и выйти из проекта.
Стратегия взыскания — не пожизненное обязательство
04 / Сравнение моделей
Четыре способа работать с задолженностью
01
Самостоятельное взыскание
Подходит, если у вас есть компетентная внутренняя команда, сильные документы и понятный должник.
- Расходы
- Несёт кредитор
- Риск
- У кредитора
- Вовлечённость
- Высокая
- Потенциальный результат
- Вся фактически взысканная сумма
02
Юридическое сопровождение
Специалисты ведут необходимые юридические этапы, а кредитор оплачивает работу по согласованной модели.
- Расходы
- Оплачивает кредитор
- Риск результата
- Остаётся в основном у кредитора
- Вовлечённость
- Средняя
03
Взыскание за процент
Право требования остаётся у кредитора, а основное вознаграждение команды зависит от реально полученного результата.
- Расходы
- Обязательные расходы согласуются отдельно
- Риск
- Экономический интерес сторон сближен
- Вовлечённость
- Ограниченная
- Результат
- Полученные деньги за вычетом согласованного вознаграждения
04
Выход из проектаПродажа права требования
Кредитор получает согласованную цену и передаёт покупателю дальнейший риск и работу по взысканию.
- Расходы дальнейшего взыскания
- Покупатель
- Риск результата
- Покупатель
- Вовлечённость после сделки
- Минимальная
- Результат
- Понятная согласованная сумма вместо ожидания
05 / После суда
Что происходит, если суд уже выигран
Взыскание после суда — самостоятельная стадия. Решение меняет юридическое положение кредитора, но не отменяет вопрос о фактическом получении денег.
Исполнительный документ
Необходимо определить текущий статус, способ предъявления к исполнению и состояние исполнительного производства по долгу.
Счета и денежные средства
Фактическое взыскание зависит от наличия денег и их движения.
Имущество
При отсутствии денег значение приобретают другие активы должника.
Дальнейшая стратегия
Если исполнение становится долгим и дорогим, кредитор снова может сравнить самостоятельную работу, процентную модель и продажу требования.
Есть решение суда, но денег нет
06 / Экономика процесса
Когда взыскание начинает стоить слишком дорого
Стоимость долга для кредитора — это не только госпошлина и счёт юриста.
Деньги
Судебные расходы, специалисты, экспертизы, командировки и другие затраты.
Время
Месяцы или годы ожидания экономического результата.
Управленческое внимание
Контроль юристов, приставов, документов и новых обстоятельств.
Риск
За время взыскания финансовое положение должника может измениться.
Упущенный оборот
Деньги, которые должны были работать в бизнесе, остаются замороженными.
Взыскание имеет смысл оценивать не только юридически, но и экономически.
07 / Подход Дебиториума
Почему Дебиториум не предлагает всем один способ
У юридической услуги и у кредитора может быть разная экономика риска. Мы стараемся сблизить её.
При выкупе платим собственные деньги
Если ошибёмся в оценке, риск дальнейшего взыскания останется у нас.
При работе за процент зависим от результата
Мы вкладываем работу и ресурсы до того, как понятен окончательный экономический результат.
Поэтому проверяем проекты заранее
Нам невыгодно принимать в работу безнадёжную задолженность только ради договора.
Иногда рекомендуем другой путь
Если самостоятельное взыскание выглядит рациональнее, это тоже нормальный профессиональный вывод.
Мы оцениваем долг не только как спор, но и как актив, в который сами потенциально готовы вложиться.
08 / Процентная модель
Когда имеет смысл взыскание за процент
Эта модель находится между классической юридической услугой и полной продажей требования.
Подходит, если кредитор
- не хочет продавать право требования
- готов ждать результат
- видит перспективу взыскания
- хочет сохранить большую часть результата за собой
- не хочет оплачивать основной объём работы независимо от результата
- готов разделить экономический интерес с исполнителем
09 / Продажа требования
Когда вместо взыскания стоит оценить продажу долга
Иногда вместо продолжения процесса разумно проверить, можно ли продать право требования или продать дебиторскую задолженность на текущей стадии. Тогда вопрос «как взыскать» полезно заменить другим вопросом.
Нужно ли мне вообще продолжать взыскание самостоятельно
Зафиксировать выход
- деньги нужны в обороте
- срок взыскания непредсказуем
- состояние должника ухудшается
- требуется сложный поиск активов
- дальнейшая работа требует существенных ресурсов
- кредитор не хочет заниматься проектом ещё несколько лет
Продолжить взыскание
- должник устойчив
- ликвидные активы очевидны
- документы бесспорны
- исполнение близко
- расходы невелики
- у кредитора есть собственная сильная команда
Мы не убеждаем продавать каждое требование. Перед предложением цены мы сами должны захотеть купить этот риск.
Как проходит выкуп10 / Миссия
Взыскание не должно становиться вашим новым бизнесом
Вы зарабатываете деньги на своей основной деятельности. Если контрагент нарушил обязательство, кредитор не обязан превращаться в специалиста по процессуальному праву, исполнительному производству и банкротству.
Можно сохранить полный контроль, передать работу профессиональной команде или полностью выйти из актива.
Вы продолжаете заниматься тем, что умеете лучше всего. Мы занимаемся проблемной задолженностью.
11 / Как работаем
Сначала анализ — потом модель работы
- 01
Вы описываете ситуацию
ИНН должника, сумма, основание и текущая стадия.
- 02
Мы проверяем первичные данные
Документы, деятельность должника, риски и доступные сведения.
- 03
Сравниваем варианты
Самостоятельное взыскание, сопровождение, процентная модель или продажа.
- 04
Обсуждаем экономику
Что придётся вложить, сколько неопределённости остаётся и какой результат ожидает кредитор.
- 05
Принимаем решение
Работать вместе, купить требование или честно отказаться.
Заявка не означает обязанность заключать договор.
Получить первичный разбор12 / Компетенции
Практика на стороне кредитора и инвестора
Компетенции Дебиториума находятся на пересечении взыскания задолженности, исполнительного производства, банкротства, поиска активов и оценки прав требования.
Мы работаем не только как консультанты, но и как потенциальные покупатели долговых активов.
Посмотреть практику13 / Первичная оценка
Что нужно для первичной оценки
Для первого разговора обычно не нужен полный архив. Достаточно основных сведений, чтобы понять, имеет ли смысл дальнейший анализ.
- ИНН должника
- сумма задолженности
- договор
- акты
- накладные
- УПД
- переписка
- документы о частичной оплате
- претензии
- судебные документы, если дело уже началось
- исполнительный лист, если суд завершён
14 / Ответы
Частые вопросы
Можно ли взыскать долг без суда
Когда кредитор решает, как вернуть долг с юридического лица или как взыскать дебиторскую задолженность, суд не всегда оказывается первым шагом. В некоторых ситуациях контрагент исполняет обязательство после переговоров, письменной фиксации долга или иных досудебных действий. Но универсального сценария нет: необходимо учитывать документы, договор, характер требования и поведение должника.
Обязательно ли направлять претензию
Необходимость и порядок досудебного урегулирования зависят от конкретного спора, условий договора и применимых процессуальных правил. Перед обращением в суд это необходимо проверить применительно к конкретной ситуации.
Что делать, если контрагент признаёт долг, но не платит
Оценивайте не само признание, а реальность исполнения: конкретный график, суммы, даты и фактические платежи. Если обещания постоянно переносятся, необходимо пересматривать стратегию.
Сколько длится взыскание
Универсального срока нет. Он зависит от поведения должника, сложности спора, судебной стадии, активов и способа исполнения.
Можно ли взыскать долг, если у должника нет денег на счетах
Отсутствие денег на счетах в конкретный момент ещё не отвечает на вопрос о перспективах взыскания. Необходимо оценивать другие активы, деятельность, обязательства и финансовое состояние должника.
Что делать после решения суда
После получения судебной защиты необходимо решить вопрос фактического исполнения. Это самостоятельная стадия, на которой значение имеют деньги, имущество должника и выбранная стратегия работы.
Можно ли передать взыскание за процент
Да, если конкретный проект соответствует критериям такой модели. Решение принимается после анализа требования и должника.
Можно ли продать долг вместо взыскания
В ряде случаев право требования можно уступить другому лицу. Возможность и условия сделки зависят от характера требования, документов, договора и применимых ограничений.
Сколько стоит продать долг
Цена определяется индивидуально и обычно ниже номинальной суммы. На неё влияют документы, состояние должника, активы, стадия взыскания, сроки и риски.
Что лучше — судиться или продать долг
Универсального ответа нет. Если должник устойчив и взыскание выглядит понятным, самостоятельный путь может быть рациональнее. Если результат и сроки неопределённы, имеет смысл сравнить цену продажи с будущими расходами и риском.
Обязывает ли первичная оценка заключать договор
Нет. Первичный разбор нужен, чтобы определить возможные варианты дальнейших действий.
15 / Навигация по теме
Материалы по теме
Контрагент не платит — что делать
Как оценить ситуацию до перехода к полноценному взысканию.
Есть решение суда, но денег нет
Почему судебная победа ещё не означает фактического исполнения.
Как понять, есть ли у должника активы
Что влияет на реальную перспективу получения денег.
Когда долг выгоднее продать
Как сопоставить дисконт, время, расходы и риск.
Первичный разбор
Сначала определите самый разумный путь к деньгам
Расскажите о задолженности. Мы посмотрим первичные сведения о требовании и должнике и поможем определить, какие сценарии имеет смысл обсуждать.
Это может быть самостоятельное взыскание, юридическое сопровождение, работа за процент или продажа права требования.
Разобрать задолженностьДля первого разговора достаточно ИНН должника, суммы долга и краткого описания ситуации